A propos de cette etape
Une strategie,
pas un catalogue de produits
La strategie patrimoniale est un plan coherent qui articule epargne, protection, fiscalite et transmission autour de vos objectifs personnels. L'equipe Smile travaille en totale independance — aucune banque, aucun assureur derriere nos conseils.
Chaque strategie est construite sur mesure, en tenant compte de votre situation familiale, de votre regime fiscal, de votre horizon de placement et de vos projets de vie a court, moyen et long terme.
- Optimisation fiscale cibleePER, defiscalisation immobiliere, arbitrages — adaptes a votre tranche marginale d'imposition reelle.
- Constitution et diversification du capitalAssurance vie, SCPI, immobilier locatif — repartis selon votre profil de risque et vos objectifs.
- Protection et prevoyance optimiseesAudit et renegociation de vos contrats au meilleur cout du marche independant.
- Preparation de la retraitePER, immobilier de rendement, revenus complementaires — anticipez pour profiter sereinement.
Bilan gratuit
sans engagement
Discutons de votre situation lors d'un premier rendez-vous entièrement offert. L'équipe Smile analyse votre dossier et vous propose une stratégie personnalisée.
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192 rue de Bourgogne, Orléans
Lun–Ven 9h–18h